Pewien Pan zadał na grupie pytanie – Gdzie najpierw ulokować oszczędności? Mam wolną gotówkę ponad 10k i zastanawiam się, które limity wykorzystać w pierwszej kolejności IKE czy IKZE? Jeśli już wybiorę sposób optymalizacji podatkowej to w jaką klasę aktywów inwestować?
Siemaneczko,
Jeśli miałbym już pewną poduszkę głównie ulokowaną w bezpiecznych / i płynnych instrumentach osobiście wybrałbym IKZE – jednak że świadomością, z podatku jest reinwestowania i z pełną świadomością, że zostaje w ikze do 65. W innym przypadku ike, a jeśli chciałbym się uczyć finansów to inne instrumenty jak ETF, i instrumenty dłużne.
Pozdrawiam serdecznie i życzę kolejnych sukcesów finansowych i życiowych,
Darek Tkaczuk
